Полтавцям можуть заблокувати рахунок при поповненні карти на понад 5 тис. грн: нові зміни у законодавстві
Êóïþðû íîìèíàëîì 100-äîëëàðîâ, 200 è 500 ãðèâåí, ïåðåâÿçàííûå ðåçèíêîé, âî Ëüâîâå, 13 íîÿáðÿ 2017 ã. Ôîòî ÓÍÈÀÍ
Дані зміни пов’язані з тим, що з 28 квітня вступає в дію Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Як пояснив Національний банк України, відповідно до цього закону передбачені 2 основні вимоги:
- здійснити ідентифікацію та верифікацію платника;
- супроводити переказ коштів необхідним переліком даних щодо платника та отримувача.
Згідно з Законом, ці вимоги не поширюються на такі операції:
- сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
- сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;
- перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
- всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;
- зняття коштів з власного рахунку.
Таким чином, при готівкових переказах понад 5 тис. грн необхідна ідентифікація особи, яка робить цей переказ. Рахунок можуть заблокувати до надання клієнтом пояснень походження цих коштів.
Грошові операції з надходження на карту коштів два рази по 4 тис. грн, банк може пропустити, а може заморозити рахунок та попросити надати роз’яснення походження даних коштів (це повернення боргу, матеріальна допомога від рідних, оплата за роботу чи проданий товар, дохід і т. д.). На підставі пояснень клієнта банк може розблокувати кошти, або заблокувати як такі, що не мають підтвердження законності походження, зазначили в «Бізнес-Схід».
Окрім цього, навіть якщо надсилають кошти з картки на картку, і ця сума перевищує 5 тис. грн, або є ряд схожих платежів і в сумі вони понад 5 тис. грн, то хоча відправник ідентифікований, але все одно доведеться підтвердити законність походження даних коштів, тобто за що їх переказали.
Нагадаємо, що малому бізнесу дозволили отримувати пільгові кредити через карантин.