Здійснення платежів за новими вимогами: у яких випадках потрібно ідентифікувати свою особистість
З 28 квітня 2020 року набрали чинності нові вимоги для здійснення платежів відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
Ним передбачені 2 основні вимоги:
- здійснити ідентифікацію та верифікацію платника;
- супроводити переказ коштів необхідним переліком даних щодо платника та отримувача.
І так як це все викликає багато питань, то Нацбанк надав відповіді. ЗМІСТ розібрав ситуації в яких ідентифікація особи є необхідною, а коли – ні.
Отже, ідентифікація потрібна у таких випадках:
- якщо громадянин має 10 тис. грн, які хоче переказати родичу чи знайомому у вигляді готівки, то ідентифікувати платіж можна у відділенні банку, маючи з собою паспорт або через термінали самообслуговування, банкомати (ПТКС – програмно-технічний комплекс самообслуговування), які технологічно зможуть забезпечити верифікацію платника;
- під час переказу через термінали самообслуговування на карту 10 тис. грн. Такі перекази необхідно робити через ПТКС, що технологічно може забезпечити верифікацію платника (зчитати дані з його картки);
- при поповненні в ПТКС готівкою рахунку або кредитної картки від 5 тис. грн – через банківське відділення або ПТКС, що технологічно може забезпечити верифікацію платника;
- під час переказу коштів готівкою через міжнародну систему переказу, наприклад, 10 тисяч гривень необхідно ідентифікувати та верифікувати платника – клієнту треба мати з собою паспорт та пояснити, що це за платіж;
- власникам електронних гаманців буде потрібна ідентифікація та верифікація. Але потрібна клієнтнам, які самостійно відкривають електронні гаманці, щоб здійснювати по них різні операції – купувати товари, платити за послуги. Для цього необхідний паспорт та ідентифікаційний код.
Ідентифікація не потрібна у таких випадках:
- якщо громадянин має 10 тис. грн, які хоче переказати родичу чи знайомому і ці кошти знаходяться на особистому рахунку та будуть перераховані безготівковим платежем на рахунок знайомого чи родича;
- при поповненні в ПТКС готівкою рахунку або кредитної картки до 5 тис. грн;
- під час купівлі товару в інтернет-магазині на 40 тис. грн, якщо це буде переказ на карту або поставка товару буде через поштового оператора – такий переказ коштів необхідно лише супроводити номером картки платника;
- Власникам електронних гаманців, що використовуються абонентами для оплати мобільних послуг. Закон не встановлює вимог до мобільних операторів.
Нагадаємо, що малому бізнесу дозволили отримувати пільгові кредити через карантин. НБУ оштрафував «Полтава-банк» на 300 тис. грн